Werkwijze: Van inzicht naar vrijheid

Sta je op een kruispunt?

We starten met jouw verhaal. Wie ben jij? Wat speelt er in je leven? En waar heb je behoefte aan? Veel mensen worden geleefd door hun agenda en leven meer op de automatische piloot dan bewust. De jaren lijken sneller voorbij te gaan, maar sta je nog stil bij wat jou écht gelukkig maakt?

Een goed gesprek kan helderheid geven. Geen standaardadvies en geen ingewikkeld jargon. We beginnen bij jouw leven en jouw wensen, stap voor stap. Alleen wat nú nodig is, zodat jij overzicht krijgt, rust ervaart en met vertrouwen keuzes kunt maken.

“Suzanne schetste heel helder het proces van intake tot advies; heel transparant. Zij neemt daar alle tijd voor. Ze komt haar afspraken na. Ze zet een stevige regie neer (wat voor een twijfelaar erg prettig is).”

Wat vind jij écht belangrijk?

Hoe verhoudt dat zich tot jouw financiële situatie? Waar liggen je zorgen? We brengen jouw financiële situatie, wensen en doelen in kaart. Zo krijg ik een helder beeld van jouw vraagstukken en kunnen we samen gericht aan oplossingen werken. Kies je voor mijn begeleiding? Dan ga je niet alleen met mij in gesprek, maar krijg je ook huiswerk waarmee je actief aan de slag kunt. Zoals het bepalen van jouw levensstandaard middels een excelbestand (NBI klanttool), het invullen van het Inventarisatieformulier financiële planning en het aanleveren van de opgevraagde stukken in de online UwKluisomgeving.

Financiële planning is een proces waarin jouw wensen en doelstellingen steeds concreter worden. Deze fase vormt de fundering van jouw financiële planning. We berekenen wat er nodig is om jouw doelen waar te maken en brengen de kansen en risico’s in kaart. Uiteindelijk is geld niets meer dan een middel om jouw tijd en leven in te richten op een manier die écht bij jou past.

“Suzanne neemt je in alle stappen goed mee en houdt het gehele proces laagdrempelig en persoonlijk. … Het aanleveren van alle stukken via de digitale kluis gaat eenvoudig en is al een eerste stap naar inzicht, omdat je alle polissen en ander documenten op een rijtje zet.”

Na de inventarisatie analyseer ik alle relevante informatie en vorm ik het advies. Dit is de basis voor jouw financiële planning: een helder overzicht van jouw cijfers en hoe deze zich ontwikkelen gedurende jouw leven.

Iedereen heeft een unieke financiële levensstijl. Het netto besteedbaar inkomen (NBI) laat zien wat je daadwerkelijk te besteden hebt, inclusief vaste lasten en persoonlijke uitgaven. Vervolgens brengen we in detail in kaart welke inkomsten je nu én in de toekomst kunt verwachten, zoals salaris, pensioen, AOW, huurinkomsten en eventuele erfenissen. Ook maken we je toekomstige uitgaven inzichtelijk. Deze aanpak geeft een duidelijk beeld van de ontwikkeling van jouw inkomsten, uitgaven en vermogen, op basis van cashflowmanagement.

Tijdens het traject kunnen we bovendien dieper ingaan op jouw levensdoelen met behulp van Lifeplanning. In de drukte van alledag raken we soms verwijderd van wat echt belangrijk is. Juist daarom staan we stil bij jouw levensdoelen, zodat jouw financiële keuzes in lijn zijn met hoe jij wilt leven.

Bij mijn dienstverlening staan jouw wensen en behoeften centraal. Samen kijken we of deze financieel haalbaar zijn en bespreken we mogelijke risico’s, zoals overlijden, handelingsonbekwaamheid, arbeidsongeschiktheid en echtscheiding. Ik help je juist ook kansen te zien en geef persoonlijk en passend advies, zodat jij weloverwogen keuzes kunt maken.

Daarnaast laat ik je zien waar er ruimte is om je situatie te verbeteren. Wil je jouw financiële planning ook daadwerkelijk in de praktijk brengen? Dan sta ik naast je als deskundige sparringpartner. Denk aan het aanpassen van je hypotheek, het afsluiten of optimaliseren van een lijfrente, een levensverzekering of vermogensbeheer. We houden het praktisch en doelgericht, bijvoorbeeld in een actiegesprek waarin we samen de juiste stappen zetten.

Na het opstellen van jouw financiële planning is het belangrijk om je situatie regelmatig te blijven volgen. Met periodieke check-ups blijf je financieel gezond en houd je overzicht. Al jouw gegevens worden zorgvuldig bewaard in jouw persoonlijke digitale UwKluisomgeving. Tijdens een updategesprek kunnen we daardoor eenvoudig jouw uitgangspunten, aandachtspunten en actiepunten toetsen aan je actuele situatie.

Financiële planning is daarom geen eenmalige actie, maar een proces dat meebeweegt met jouw leven. Bij belangrijke beslissingen sta ik naast je, zodat je goed geïnformeerde keuzes kunt maken bij vragen zoals: kan ik eerder stoppen met werken, wat als ik ga verhuizen, of hoe pak ik pensioenkeuzes aan?

“Een vervolg op het advies van 10 jaar geleden. Suzanne heeft mij in 2015 goed op de financiële rails gezet. … De vriendelijke, doortastende en professionele manier van communiceren en handelen maakt dat Suzanne niet zomaar een financieel planner is, maar een hele goede waar ik over 10 jaar zonder twijfel weer naar toe ga voor een update van mijn financiële zaken.”